Důvody, proč věřit právě podílovým fondům
Investice do otevřených podílových fondů je oblíbeným způsobem zhodnocování peněz pro začínající i zkušenější investory. Co je fond a jak funguje? Zde jsou hlavní důvody, proč se do nich vyplatí investovat.
1. Diverzifikace (rozdělení) rizika
Podílové fondy investují do různých aktiv (akcie, dluhopisy, nemovitosti, hotovost apod.). Riziko je rozděleno mezi více investic, což snižuje dopad vlivu jednoho konkrétního aktiva. Přečtěte si Proč je fond super z hlediska rozdělení rizika.
2. Vysoká likvidita
Likvidita znamená, jak rychle a snadno může investor přeměnit svou investici zpět na hotovost, tedy vybrat své peníze z fondu. Nejčastější je doba mezi podáním prodejního příkazu a připsáním peněz na účet asi týden. Kromě čestných výjimek mají fondy nulový výstupní poplatek. Podrobně popisujeme Proč je fond super z hlediska likvidity.
3. Doporučená minimální doba držení
Jedná se o důležitý údaj, který usnadňuje výběr správného fondu. Doporučená minimální doba držení vychází ze strategie konkrétního fondu. Opatrnější ji mají kratší, odvážnější delší. Při investici je určitě dobré uvažovat tak, že ji budete vlastnit po tuto dobu nebo déle. K přečtení Proč je fond super z hlediska doporučené minimální doby držení fondu.
4. Profesionální správa
Fondy jsou spravovány zkušenými manažery, kteří sledují trhy a aktivně upravují složení portfolia. Investor tak nemusí sám sledovat trhy a dělat investiční rozhodnutí.
5. Dostupnost
Investovat lze i s malou částkou (od 200 Kč).
6. Transparentnost a regulace
Fondy jsou regulovány a musí dodržovat přísná pravidla. Musí také pravidelně zveřejňovat informace o svém hospodaření a složení portfolia. Pravidelný reporting dává investorům přehled o výkonnosti fondu.
7. Daňové výhody
Pokud drží fyzická osoba podílové listy déle než 3 roky a prodá je až poté, je zisk osvobozen od daně z příjmů. Úrok z vkladu u banky je naproti tomu zdaněn 15 %.
8. Široká nabídka fondů
Existují fondy pro různé investiční strategie a cíle: konzervativní, vyvážené, dynamické, tematické (např. ESG, technologie, zdravotnictví). Lze si vybrat fond podle svého investičního profilu (rizikovost, horizont, očekávaný výnos). Když zodpovíte zjednodušený investiční dotazník (5 otázek), iFund.cz vám obarví a seřadí fondy pro snazší orientaci. Vybírejte ze zelených, ty stoprocentně vyhovují vašim odpovědím.
Existují i mnohé další, méně známé výhody podílových fondů.
Navštivte náš blog a přečtěte i také články o konkrétních otevřených podílových fondech!
Zveřejněno 18.6.2025
Upozorňujeme Vás, že popisovaný fond se může nacházet mimo váš cílový trh. Před případným investováním do fondu je třeba vyplnit investiční dotazník, seznámit se s výsledkem vyhodnocení investičního dotazníku, včetně stanovení vašeho cílového trhu. Investujte vždy jen do fondů odpovídajících vašemu investičnímu profilu, rizikům, kterým dostatečně rozumíte, a u kterých jste si vědomi souvisejících nákladů (poplatky, provize, daně).
S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání hodnoty, výkonnost investičního nástroje dosažená v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů a návratnost původně investovaných prostředků není zaručena. Podrobněji informace o rizicích a nákladech souvisejících sinvesticí jsou popsány v předsmluvní dokumentaci, kterou investor obdrží od v dostatečném předstihu před realizací investice.
